Por que abrir um PJ2 de Seguros, Crédito e Câmbio pode ser estratégico para sua Consultoria CVM?

Nos últimos anos, o mercado de consultoria em valores mobiliários no Brasil tem demonstrado um crescimento expressivo. De acordo com dados da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o número de consultores registrados aumentou de 1.658 em 2023 para 2.152 em 2025, representando uma taxa de crescimento de 29,8%. Nesse cenário, oferecer um ecossistema abrangente de soluções financeiras, incluindo seguros, crédito e câmbio, pode ser um diferencial estratégico para os escritórios de consultoria. Implementar essas atividades por meio de uma segunda pessoa jurídica (PJ2) apresenta-se como uma abordagem vantajosa e alinhada às diretrizes regulatórias.

Por que constituir uma PJ2 para essas atividades complementares?

• Flexibilidade remuneratória: A CVM 19 determina que as taxas de consultoria sejam fixas e previamente acordadas, visando a transparência e evitando conflitos de interesse. Para que o consultor possa definir seus próprios métodos de remuneração em serviços como crédito, câmbio e seguros, essas soluções podem ser oferecidas por uma entidade distinta. Dessa forma, a PJ1 pode manter sua estrutura de taxas fixas, enquanto a PJ2 pode operar tranquilamente com remuneração baseada em comissões, garantindo flexibilidade na remuneração. - Saiba mais sobre o Fee Fixo

Equipe especializada e segregação de atividades: A criação de uma PJ2 permite a formação de uma estrutura societária onde cada sócio pode se dedicar a uma área específica, como seguros, previdência ou crédito. Essa especialização promove uma segmentação clara entre as atividades relacionadas a valores mobiliários e outras soluções financeiras, assegurando que cada área seja conduzida por profissionais com expertise adequada. - Mais informações sobre compliance societário

Visão do cliente como um ativo: Ao oferecer uma gama diversificada de serviços financeiros internamente, a consultoria fortalece o relacionamento com o cliente, atendendo a múltiplas necessidades e aumentando a fidelização. Essa abordagem integrada posiciona a empresa como uma provedora completa de soluções financeiras, agregando valor e diferenciando-se no mercado.

Conclusão

A constituição de uma PJ2 para a oferta de serviços complementares, como seguros, crédito e câmbio, representa uma estratégia eficaz para consultorias CVM. Essa estrutura não apenas assegura a conformidade regulatória e a especialização das equipes, mas também enriquece o portfólio de serviços oferecidos aos clientes. Como especialistas em empresas do mercado de investimentos, estamos preparados para auxiliar em todas as etapas desse processo, desde a constituição da PJ2 até a elaboração de contratos sociais, acordos de sócios e modelos de partnership. Para mais informações, entre em contato com um de nossos especialistas.

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